Inhoudsopgave
32Red en de band met Unibet
32Red is een bekend Brits online gokmerk. Het bedrijf werd in 2017 voor £175,6 miljoen overgenomen door Kindred Group, het concern achter onder meer Unibet. Kindred is inmiddels overgenomen door het Franse FDJ, dat sinds 2024 verdergaat als FDJ United. Daarmee behoren 32Red en Unibet tot dezelfde groep.
In juni 2018 kwam 32Red in opspraak nadat de Britse kansspeltoezichthouder, de UK Gambling Commission (UKGC), bekendmaakte dat het bedrijf een sanctie van ruim £2 miljoen moest betalen. Centraal stond één VIP-klant die jarenlang zeer grote bedragen kon storten zonder dat 32Red voldoende ingreep.
De zaak speelde vóór de opening van de gereguleerde Nederlandse markt voor online kansspelen en viel volledig onder Brits toezicht. De sanctie is desondanks relevant in de bredere context van de manier waarop binnen de toenmalige Kindred-groep werd omgegaan met spelersbescherming en de verplichtingen ter voorkoming van witwassen.
Waarom werd 32Red gesanctioneerd?
Volgens de UK Gambling Commission schoot 32Red op twee belangrijke onderdelen tekort: het casino beschermde een klant onvoldoende tegen gokschade en voerde onvoldoende controles uit op het risico van witwassen.
Het onderzoek draaide om een speler die in de stukken van de toezichthouder wordt aangeduid als ‘Customer A’. Deze klant speelde sinds 2011 bij 32Red en had daar een VIP-status. Tussen november 2014 en april 2017 kon de speler in totaal £758.000 storten zonder dat 32Red adequate controles uitvoerde op het gebied van sociale verantwoordelijkheid en witwassen.
Signalen van problematisch gokgedrag
De UKGC stelde vast dat er gedurende de onderzochte periode minstens 22 momenten waren waarop signalen zichtbaar waren die konden wijzen op gokproblemen. De speler gaf tegenover medewerkers onder meer aan te veel geld te hebben uitgegeven, toonde frustratie en vertoonde gedrag waarbij verliezen werden nagejaagd.
In plaats van voldoende te onderzoeken of de speler hulp nodig had of verdere maatregelen noodzakelijk waren, verstrekte 32Red gratis bonussen. Volgens de UK Gambling Commission had de aanbieder juist moeten ingrijpen naar aanleiding van de waargenomen signalen.
Daarbij onderzocht 32Red onvoldoende of de speler zich zijn uitgaven daadwerkelijk kon veroorloven. Volgens de gegevens in de zaak had de klant een netto-inkomen van £2.150 per maand. Dat stond in scherp contrast met de zeer grote bedragen die via het spelersaccount werden gestort.
Tekortkomingen bij de antiwitwascontroles
De problemen beperkten zich niet tot spelersbescherming. De toezichthouder constateerde ook tekortkomingen in het antiwitwasbeleid van 32Red.
In de onderzochte periode golden onder meer de Money Laundering Regulations 2007. 32Red had bij de omvangrijke stortingen onvoldoende onderzoek gedaan naar de risico’s van witwassen en terrorismefinanciering en beschikte niet over adequate informatie over de herkomst van het vermogen van de speler. Daarmee liet het casino na voldoende vast te stellen of de grote bedragen die de klant gebruikte een legitieme herkomst hadden.
De juridische grondslag van de sanctie
De Britse Gambling Act 2005 geeft de Gambling Commission bevoegdheden om op te treden tegen vergunninghouders die niet aan hun verplichtingen voldoen. Vergunde online casino’s moeten daarnaast voldoen aan de Licence Conditions and Codes of Practice (LCCP).
Deze voorwaarden en gedragscodes bevatten onder meer voorschriften over sociale verantwoordelijkheid. Van aanbieders wordt verlangd dat zij signalen van problematisch gokgedrag herkennen en waar nodig ingrijpen. Daarnaast gelden verplichtingen om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.
32Red erkende dat het relevante licentievoorwaarden en gedragscodes van de Gambling Commission had overtreden. Voor de antiwitwascontroles waren gedurende de onderzochte periode bovendien de Money Laundering Regulations 2007 van belang. Die regelgeving verplichtte casino’s onder meer tot risicobeoordeling, klantonderzoek en doorlopende monitoring.
De regelgeving uit 2007 werd later vervangen door de Money Laundering Regulations 2017. De regels over customer due diligence zijn onder meer terug te vinden in Regulation 28 van de Money Laundering Regulations 2017.
Waarom was sprake van een penalty package?
De maatregel tegen 32Red was geen klassieke financiële boete die na een formele sanctieprocedure werd opgelegd. De zaak werd afgedaan via een zogenoemde regulatory settlement: een regelgevende schikking tussen 32Red en de Gambling Commission.
Bij zo’n schikking accepteert de vergunninghouder de geconstateerde tekortkomingen en worden afspraken gemaakt over de financiële en andere maatregelen die het bedrijf moet nemen.
Het financiële pakket bestond uit drie onderdelen:
- £709.046 werd afgestaan in verband met de opbrengsten die 32Red aan het gokgedrag van Customer A had verdiend;
- £1,3 miljoen werd betaald ten behoeve van de versnelde uitvoering van de National Responsible Gambling Strategy;
- £15.000 werd betaald ter vergoeding van de onderzoekskosten van de UKGC.
Daarmee kwam het totale bedrag uit op ruim £2 miljoen. Het afstaan van de opbrengsten moest voorkomen dat 32Red financieel voordeel behield uit de overtredingen. De betaling van £1,3 miljoen kwam in plaats van een financiële boete ten goede aan maatregelen op het gebied van verantwoord gokken.
De schikking bestond bovendien niet uitsluitend uit financiële maatregelen. 32Red moest verbeteringen doorvoeren om beter te voldoen aan zijn verplichtingen op het gebied van antiwitwasbeleid en verantwoord spelen. Het beleid van het bedrijf werd extern doorgelicht en aanbevelingen uit die audit werden vervolgens doorgevoerd.
Een kort overzichtelijke samenvatting van het verloop van de sanctie is hieronder te zien:
AFBEELDING INVOEGEN
Reactie van 32Red en Kindred
32Red betwistte de bevindingen van de Gambling Commission niet en stemde in met de afgesproken betalingen. Moederbedrijf Kindred liet weten de sanctie te accepteren en erkende de aangescherpte normen die de Britse toezichthouder hanteerde.
Volgens de toezichthouder had 32Red zijn beleid en procedures inmiddels aangepast. Daarbij werden onder meer aanbevelingen verwerkt die voortkwamen uit een externe audit van het antiwitwasbeleid.
Richard Watson, destijds Executive Director bij de Gambling Commission, uitte stevige kritiek op de handelwijze van 32Red. Volgens de UK Gambling Commission had het casino de klant juist aangemoedigd meer te gokken, terwijl het had moeten reageren op de zichtbare signalen van problematisch gokgedrag. De toezichthouder benadrukte daarbij dat aanbieders moeten ingrijpen wanneer dergelijke signalen zichtbaar worden.
Geen rechtszaak of hoger beroep
De Gambling Commission maakte de schikking op 20 juni 2018 openbaar. Omdat 32Red de regulatory settlement accepteerde, volgde geen beroep tegen de sanctie. Er bestaat daardoor ook geen rechterlijke uitspraak over deze specifieke zaak.
De UKGC publiceerde destijds een publieke verklaring met de details van de zaak. Dergelijke publieke verklaringen worden door de toezichthouder gedurende een beperkte periode online gehouden. De nieuwspublicatie van de Gambling Commission over de sanctie is nog als afzonderlijke bron beschikbaar.
In 2023 opnieuw een sanctie
De zaak uit 2018 was niet de laatste keer dat 32Red wegens tekortkomingen in spelersbescherming en antiwitwasbeleid met de Britse toezichthouder te maken kreeg.
Op 23 maart 2023 maakte de UK Gambling Commission bekend dat 32Red Limited en Platinum Gaming Limited samen £7,1 miljoen moesten betalen. Beide ondernemingen maakten op dat moment deel uit van Kindred Group. Platinum Gaming exploiteerde unibet.co.uk.
Van het totaalbedrag kwam £4.195.655 voor rekening van 32Red Limited. Platinum Gaming moest £2.937.599 betalen. Beide bedrijven ontvingen daarnaast een officiële waarschuwing.
Ook bij het onderzoek dat tot de sancties van 2023 leidde, constateerde de toezichthouder tekortkomingen in de bescherming van spelers en in antiwitwascontroles. Zo kon een klant van 32Red binnen zeven dagen £43.000 storten en £36.000 verliezen. Volgens de toezichthouder waren de financiële drempels die 32Red voor antiwitwascontroles gebruikte bovendien te hoog om de risico’s van witwassen en terrorismefinanciering voldoende te beheersen.
Bij Platinum Gaming stelde de UKGC daarnaast vast dat klanten die bij 32Red waren uitgesloten of geblokkeerd, zich bij het Unibet-platform konden registreren. De Gambling Commission beschrijft deze tekortkomingen in haar publicatie over de sancties uit 2023.
De sanctie uit 2023 laat daarmee zien dat de toezichthouder vijf jaar na de schikking uit 2018 opnieuw tekortkomingen vaststelde op vergelijkbare terreinen.
Huidige status van de zaak uit 2018
De sanctiezaak uit 2018 is afgerond. 32Red en Kindred accepteerden de regulatory settlement en het bijbehorende penalty package van ruim £2 miljoen. Er volgde geen beroep en er loopt geen procedure meer over deze sanctie.
De zaak is vooral een voorbeeld van de verplichtingen die Britse vergunninghouders hebben wanneer zij signalen van problematisch gokgedrag waarnemen en wanneer klanten grote bedragen storten. De toezichthouder verwacht niet alleen dat aanbieders dergelijke signalen herkennen, maar ook dat zij daadwerkelijk onderzoek doen en waar nodig ingrijpen.
Voor Nederlandse lezers is de zaak daarnaast relevant vanwege de relatie tussen 32Red en Unibet. De overtredingen uit 2018 vielen uitsluitend onder het Britse toezicht en vonden plaats vóór de Nederlandse regulering van online kansspelen. De zaak staat juridisch dan ook los van de Nederlandse Wet kansspelen op afstand. Wel illustreert het dossier welke rol spelersbescherming, zorgplicht en antiwitwascontroles spelen bij het toezicht op online casino’s binnen de toenmalige Kindred-groep, die inmiddels onderdeel is van FDJ United.
